Политика AML/KYC
Последнее обновление: 8 сентября 2026 года
1. Общие положения и риск-ориентированный подход
1.1. Сервис Tarifex.io реализует процедуры противодействия отмыванию денег (AML) и идентификации (KYC) в соответствии с международными стандартами FATF и законодательством Королевства Таиланд (Anti-Money Laundering Act).
1.2. Наша главная цель — защита Платформы и добросовестных пользователей от рисков, связанных с оборотом нелегальных цифровых активов.
1.3. Мы уважаем право клиентов на конфиденциальность и не применяем обязательное KYC «по умолчанию». Идентификация личности запрашивается исключительно при срабатывании риск-фильтров или при проведении операций с банковскими картами.
2. Правила использования сервиса
2.1. Платформа придерживается политики «нулевой терпимости» к любым формам финансового мошенничества, поддержке терроризма, торговле на теневых рынках и уклонению от санкций.
2.2. Инициируя обмен, Пользователь подтверждает законное происхождение своих средств и дает согласие на проведение автоматизированного AML-мониторинга транзакции.
3. Аналитика транзакций и Risk Score
3.1. Для комплексной проверки активов Сервис интегрирован с передовыми аналитическими системами: GetBlock, Crystal, Chainalysis, Elliptic.
3.2. На основе данных от провайдеров каждой транзакции присваивается Risk Score (уровень риска). Этот алгоритмический показатель является объективным и единственным основанием для автоматического проведения обмена, оформления возврата или приостановки средств для прохождения верификации.
4. Классификация AML-рисков и их разъяснение
Важно: Риски по различным категориям не суммируются. Решение принимается на основе превышения порога в любой отдельной категории.
4.1. VERY HIGH RISK (Критический риск > 0%)
Транзакция приостанавливается при наличии любой доли (свыше 0%) в категориях:
Sanctions: Кошельки физических или юридических лиц, включенных в международные санкционные списки (OFAC и др.).
Enforcement Action: Кошельки, официально связанные с уголовными делами, арестами или под надзором правоохранительных органов.
Fraudulent Exchange: Площадки, замеченные в активном пособничестве мошенникам или не имеющие KYC.
Terrorist financing: Адреса, уличенные в поддержке экстремистских организаций.
Child abuse / Human trafficking: Активы, связанные с эксплуатацией несовершеннолетних или торговлей людьми.
4.2. HIGH RISK (Высокий риск > 1%)
Транзакция признается высокорисковой при доле более 1% в любой из категорий:
Darknet Market: Средства с торговых площадок по продаже запрещенных товаров и данных.
Illegal / Crime-related activities: Активы, напрямую связанные с криминальной деятельностью.
Scam / Fraud / Ponzi: Средства из финансовых пирамид или мошеннических проектов.
Mixer / Tumbler / Privacy tool: Использование сервисов анонимизации для скрытия источника средств.
Malware / Ransom: Выплаты хакерам за разблокировку данных или от работы вирусов.
Stolen funds / Hack / Exploit: Активы, полученные в результате взломов бирж или кошельков.
Drainer wallets / Blackmail: Адреса мошенников и шантажистов.
4.3. MEDIUM RISK (Средний риск)
Gambling (более 25%): Активы, поступившие из онлайн-казино, букмекерских контор или иных игорных платформ.
Adult services (более 40%): Платежи, связанные с услугами в сфере «18+» и развлекательным контентом для взрослых.
OTC Brokers / High risk exchange (более 20%): Средства с внебиржевых площадок или обменных сервисов с отсутствующим или упрощенным уровнем идентификации пользователей (Low KYC).
5. Порядок обработки, удержания и возврата средств
5.1. Практика сервиса Tarifex.io направлена на обеспечение безопасности и максимального комфорта добросовестных пользователей, при этом все процедуры возврата строго регламентированы.
5.2. Для транзакций Medium Risk: Операция отменяется, а средства возвращаются только на исходный адрес отправителя (в течение 24 часов в рабочие дни). Комиссия сервиса не взимается, вычитается только Network Fee.
5.3. Для транзакций High и Very High Risk:
Обработка приостанавливается.
Пользователю предоставляется до 7 рабочих дней для подтверждения происхождения средств.
При непредоставлении информации — блокировка до 30 рабочих дней для комплаенс-проверки.
Возврат осуществляется исключительно на исходный адрес. Комиссия за возврат высокорисковых активов составляет до 5%, но не превышает 100 долларов США.
В случае документального подтверждения нелегального происхождения активов или при окончательном отказе Пользователя от прохождения обязательных процедур верификации, возможна окончательная блокировка средств с последующей передачей данных в правоохранительные органы для проведения дальнейшего расследования.
5.4. Независимо от результатов внутренней риск проверки, платёжный провайдер Сервиса вправе самостоятельно приостановить, задержать или отклонить выплату по итогам собственной проверки адреса. Сервис не несёт ответственности за решения, принятые платёжным провайдером.
6. Требования к верификации (KYC)
6.1. Методы и провайдеры: Сервис Tarifex.io проводит верификацию пользователей как самостоятельно, так и с привлечением лицензированных сторонних провайдеров (например, Sumsub и аналогичных сервисов).
6.2. Стандартный пакет документов: Для прохождения базовой идентификации Пользователь обязан предоставить:
Оригинал документа, удостоверяющего личность (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение).
Фото-верификацию (Селфи): Фотографию Пользователя, удерживающего документ и лист бумаги, на котором от руки четко написаны: название «Tarifex.io», текущая дата и личная подпись.
6.3. Дополнительная верификация: Сервис оставляет за собой безусловное право затребовать у Пользователя любые дополнительные документы, сведения и видеоподтверждения, необходимые для завершения проверки. Это включает, но не ограничивается:
Видео-верификацию (Liveness-check);
Подтверждение адреса проживания (счета за коммунальные услуги, выписки);
Детальное подтверждение источника происхождения средств (SOW/SOF): налоговые декларации, договоры купли-продажи, скриншоты личных кабинетов сторонних платформ.
Отказ от предоставления любых запрошенных документов является прямым основанием для окончательной блокировки транзакции.
6.4. Верификация фиатных операций (Банковские карты): Обмен с использованием банковских карт без предварительной верификации невозможен. Для активации возможности обмена Пользователь обязан предоставить фото физической карты на фоне монитора с открытой заявкой на Сервисе.
Требование к фото: На фотографии должны быть отчетливо видны первые 6 и последние 4 цифрыномера карты, а также ФИО держателя. Остальные цифры номера карты и секретный код (CVV/CVC) должны быть физически закрыты.
6.5. Сторонние карты и неавторизованные счета:
Категорически запрещены переводы с карт, принадлежащих третьим лицам.
При совершении транзакций с карт третьих лиц, а также с любых неверифицированных или корпоративных счетов, Пользователь обязан пройти дополнительную углубленную KYC-процедуру для подтверждения законности владения средствами.
6.6. Технические требования и санкции:
Все изображения должны быть в высоком разрешении (JPEG/PNG), без бликов, теней и обрезанных краев.
Использование графических редакторов (Photoshop и др.) запрещено. Обнаружение следов ретуши, монтажа или предоставление чужих/поддельных документов влечет немедленную блокировку активов и передачу данных в правоохранительные органы.
7. Юридический статус и принятие условий
7.1. Настоящая Политика является неотъемлемой частью Пользовательского соглашения. Использование функционала Сервиса является фактическим подтверждением того, что Пользователь признает установленные процедуры контроля и обязуется предоставлять достоверные данные в случае запроса.