Категории AML рисков

Последнее обновление: 08 июня 2026 года

1. Как работает система оценки рисков

Наша аналитическая система в автоматическом режиме проверяет криптовалютные адреса на принадлежность к десяткам различных источников. Это позволяет выявить подозрительные транзакции и сформировать общий Risk Score (коэффициент риска) для ваших активов.

Ниже представлен список основных риск-меток, с которыми работает система, разделенный по уровню опасности источника.

2. 🟢 Низкий уровень риска (Low Risk)

Безопасные и легальные источники активов. Транзакции из этих категорий считаются чистыми и обрабатываются системой автоматически без задержек.

  • Bridge (Мосты): Монеты, которые легально перемещались между разными блокчейнами через кросс-чейн мосты (например, renBTC, WBTC).

  • Trusted Exchange (Надежные биржи): Лицензированные платформы (Binance, Bybit, Kraken и др.), требующие обязательного прохождения KYC/AML. Это самая популярная категория в криптоиндустрии (около 90% всех легальных переводов).

  • ICO (Initial Coin Offering): Средства от легальных кампаний по привлечению инвестиций в новые криптопроекты.

  • Marketplace (Маркетплейсы): Монеты, использованные для оплаты товаров и услуг на легальных торговых площадках.

  • Merchant services (Платежные шлюзы): Сервисы, позволяющие легальному бизнесу принимать крипто-платежи от клиентов (часто с последующей конвертацией в фиат).

  • Miner (Майнинг): «Девственно чистые» монеты, только что добытые майнерами и еще не участвовавшие в сторонних транзакциях.

  • NFT Platform: Активы с платформ, посвященных выпуску и торговле NFT-коллекциями.

  • P2P Exchange (Low ML risk): P2P-площадки, которые строго требуют идентификации личности для всех депозитов и снятий средств.

  • Payment: Монеты, связанные с легальными корпоративными или частными платежными услугами.

  • Seized assets (Конфискованные активы): Криптовалюта, официально изъятая правительственными органами и реализованная на законных аукционах.

  • Wallet: Монеты, хранящиеся на личных, проверенных некастодиальных кошельках.

3. 🟡 Средний уровень риска (Medium Risk)

Источники, требующие внимания. Активы из этих категорий могут обрабатываться с определенными лимитами или подлежать возврату без прохождения обмена.

  • ATM (Криптоматы): Монеты, купленные через уличные криптовалютные терминалы.

  • Decentralized Exchange (DEX): Монеты, прошедшие через децентрализованные биржи (Uniswap, SushiSwap, PancakeSwap), где обмен происходит напрямую между пользователями без KYC.

  • Smart contract / Liquidity pools: Средства, полученные напрямую от взаимодействия со смарт-контрактами или пулами ликвидности.

  • Exchange (High ML risk): Биржи со слабыми мерами AML, площадки без KYC или платформы, позволяющие выводить криптовалюту без подтверждения личности.

  • P2P Exchange (High ML risk): Нелицензированные P2P-обменники или платформы, расположенные в юрисдикциях из «серого» списка FATF.

  • Gambling (Азартные игры): Монеты, связанные с онлайн-казино, покером или ставками на спорт.

  • Adult services: Платформы и сервисы, предоставляющие контент для взрослых.

  • OTC Brokers: Внебиржевые брокеры, проводящие крупные сделки в частном порядке.

  • Protocol privacy (Анонимные протоколы): Сети, скрывающие данные отправителей по умолчанию (например, Monero, Secret). Важно: это техническая особенность сети, а не намеренное отмывание денег.

  • Infrastructure as a service: Монеты, связанные с оплатой облачных вычислений, арендой серверов и хостингов.

  • Lending contract: Средства, полученные в рамках децентрализованного кредитования (DeFi-займы).

  • Unnamed service: Кластеры адресов, которые ведут себя как определенный сервис, но пока не идентифицированы аналитиками.

4. 🔴 Высокий и Критический уровень риска (High / Very High Risk)

Нелегальные источники. Взаимодействие с этими категориями приводит к немедленной блокировке транзакций, удержанию средств и запросу обязательной KYC-верификации.

  • Dark Market / Dark Service: Активы, связанные с теневыми рынками в даркнете, продажей наркотиков, оружия или запрещенных услуг.

  • Mixer (Миксеры / Tumbler): Сервисы, через которые монеты прогоняются специально, чтобы оборвать след транзакции и скрыть их происхождение (Tornado Cash, ChipMixer и др.). Главный инструмент для отмывания незаконных средств.

  • Stolen Coins / Hack / Drainer: Монеты, украденные у пользователей путем взлома бирж, хакерских атак или использования фишинговых смарт-контрактов (дрейнеров).

  • Scam / Fraud / Ponzi: Средства, полученные путем обмана пользователей, создания финансовых пирамид (HYIP) или скам-проектов.

  • Sanctions (Санкции): Активы, связанные с лицами, компаниями или странами, находящимися под международными санкциями (в т.ч. списки OFAC).

  • Terrorism financing: Монеты, связанные с финансированием экстремистских и террористических группировок.

  • Child exploitation: Лица и платформы, связанные с эксплуатацией несовершеннолетних и торговлей людьми.

  • Enforcement action (Принудительные меры): Сервисы, против которых уже ведутся уголовные дела или чьи средства арестованы правоохранительными органами.

  • Fraud shop: Теневые магазины, продающие украденные данные кредитных карт, слитые базы данных и взломанные аккаунты.

  • Malware / Ransom: Монеты, полученные хакерами путем шантажа или распространения вирусов-вымогателей (Ransomware).

  • Online pharmacy: Нелицензированные интернет-аптеки, продающие запрещенные или рецептурные препараты с доставкой.