Оператор: Не в сети

Политика AML/KYC

Последнее обновление: 21 марта 2025 года

1. Общие положения и риск-ориентированный подход

1.1. Сервис Tarifex.io реализует процедуры противодействия отмыванию денег (AML) и идентификации (KYC) в соответствии с международными стандартами FATF и законодательством Королевства Таиланд (Anti-Money Laundering Act).

1.2. Наша главная цель защита Платформы и добросовестных пользователей от рисков, связанных с оборотом нелегальных цифровых активов.

1.3. Мы уважаем право клиентов на конфиденциальность и не применяем обязательное KYC «по умолчанию». Идентификация личности запрашивается исключительно при срабатывании риск-фильтров или при проведении операций с банковскими картами.

2. Правила использования сервиса

2.1. Платформа придерживается политики «нулевой терпимости» к любым формам финансового мошенничества, поддержке терроризма, торговле на теневых рынках и уклонению от санкций.

2.2. Инициируя обмен, Пользователь подтверждает законное происхождение своих средств и дает согласие на проведение автоматизированного AML-мониторинга транзакции.

3. Аналитика транзакций и Risk Score

3.1. Для комплексной проверки активов Сервис интегрирован с передовыми аналитическими системами: GetBlock, Crystal, Chainalysis, Elliptic.

3.2. На основе данных от провайдеров каждой транзакции присваивается Risk Score (уровень риска). Этот алгоритмический показатель является объективным и единственным основанием для автоматического проведения обмена, оформления возврата или приостановки средств для прохождения верификации.

4. Классификация AML-рисков и их разъяснение

Важно: Риски по различным категориям не суммируются. Решение принимается на основе превышения порога в любой отдельной категории.

4.1. VERY HIGH RISK (Критический риск > 0%) Транзакция приостанавливается при наличии любой доли (свыше 0%) в категориях:

  • Enforcement Action: Кошельки, официально связанные с уголовными делами, арестами или под надзором правоохранительных органов.

  • Fraudulent Exchange: Площадки, замеченные в активном пособничестве мошенникам или не имеющие KYC.

  • Terrorist financing: Адреса, уличенные в поддержке экстремистских организаций.

  • Child abuse / Human trafficking: Активы, связанные с эксплуатацией несовершеннолетних или торговлей людьми.

4.2. HIGH RISK (Высокий риск > 1%) Транзакция признается высокорисковой при доле более 1% в любой из категорий:

  • Darknet Market: Средства с торговых площадок по продаже запрещенных товаров и данных.

  • Illegal / Crime-related activities: Активы, напрямую связанные с криминальной деятельностью.

  • Scam / Fraud / Ponzi: Средства из финансовых пирамид или мошеннических проектов.

  • Mixer / Tumbler / Privacy tool: Использование сервисов анонимизации для скрытия источника средств.

  • Malware / Ransom: Выплаты хакерам за разблокировку данных или от работы вирусов.

  • Stolen funds / Hack / Exploit: Активы, полученные в результате взломов бирж или кошельков.

  • Drainer wallets / Blackmail: Адреса мошенников и шантажистов.

4.3. MEDIUM RISK (Средний риск)

  • Gambling (более 25-30%): Активы, поступившие из онлайн-казино, букмекерских контор или иных игорных платформ.

  • Sanctions (более 4-5%): Кошельки физических или юридических лиц, включенных в международные санкционные списки.

  • Adult services (более 40%): Платежи, связанные с услугами в сфере «18+» и развлекательным контентом для взрослых.

  • OTC Brokers / High risk exchange (более 20-40%): Средства с внебиржевых площадок или обменных сервисов с отсутствующим или упрощенным уровнем идентификации пользователей (Low KYC).

5. Порядок обработки, удержания и возврата средств

5.1. Практика сервиса Tarifex.io направлена на максимальный комфорт добросовестных пользователей. По статистике, в 99.9% случаев мы производим возврат средств без прохождения сложной процедуры KYC.

5.2. Для транзакций Medium Risk: Операция отменяется, а средства возвращаются только на исходный адрес отправителя (в течение 24 часов в рабочие дни). Комиссия сервиса не взимается, вычитается только Network Fee.

5.3. Для транзакций High и Very High Risk:

  • Обработка приостанавливается.

  • Пользователю предоставляется до 7 рабочих дней для подтверждения происхождения средств.

  • При непредоставлении информации блокировка до 30 рабочих дней для комплаенс-проверки.

  • Возврат осуществляется исключительно на исходный адрес. Комиссия за возврат высокорисковых активов составляет до 5%, но не превышает 100 долларов США.

  • В случае документального подтверждения нелегального происхождения активов или при окончательном отказе Пользователя от прохождения обязательных процедур верификации, возможна окончательная блокировка средств с последующей передачей данных в правоохранительные органы для проведения дальнейшего расследования.

6. Требования к верификации (KYC)

6.1. Методы и провайдеры: Сервис Tarifex.io проводит верификацию пользователей как самостоятельно, так и с привлечением лицензированных сторонних провайдеров (например, Sumsub и аналогичных сервисов).

6.2. Стандартный пакет документов: Для прохождения базовой идентификации Пользователь обязан предоставить:

  • Оригинал документа, удостоверяющего личность (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение).

  • Фото-верификацию (Селфи): Фотографию Пользователя, удерживающего документ и лист бумаги, на котором от руки четко написаны: название «Tarifex.io», текущая дата и личная подпись.

6.3. Дополнительная верификация: Сервис оставляет за собой безусловное право затребовать у Пользователя любые дополнительные документы, сведения и видеоподтверждения, необходимые для завершения проверки. Это включает, но не ограничивается:

  • Видео-верификацию (Liveness-check);

  • Подтверждение адреса проживания (счета за коммунальные услуги, выписки);

  • Детальное подтверждение источника происхождения средств (SOW/SOF): налоговые декларации, договоры купли-продажи, скриншоты личных кабинетов сторонних платформ.

Отказ от предоставления любых запрошенных документов является прямым основанием для окончательной блокировки транзакции.

6.4. Верификация фиатных операций (Банковские карты): Обмен с использованием банковских карт без предварительной верификации невозможен. Для активации возможности обмена Пользователь обязан предоставить фото физической карты на фоне монитора с открытой заявкой на Сервисе.

  • Требование к фото: На фотографии должен быть отчетливо виден ПОЛНЫЙ номер карты и ФИО держателя. Секретный код (CVV/CVC) должен быть закрыт.

6.5. Сторонние карты и неавторизованные счета:

  • Категорически запрещены переводы с карт, принадлежащих третьим лицам.

  • При совершении транзакций с карт третьих лиц, а также с любых неверифицированных или корпоративных счетов, Пользователь обязан пройти дополнительную углубленную KYC-процедуру для подтверждения законности владения средствами.

6.6. Технические требования и санкции:

  • Все изображения должны быть в высоком разрешении (JPEG/PNG), без бликов, теней и обрезанных краев.

  • Использование графических редакторов (Photoshop и др.) запрещено. Обнаружение следов ретуши, монтажа или предоставление чужих/поддельных документов влечет немедленную блокировку активов и передачу данных в правоохранительные органы.

8. Юридический статус и принятие условий

8.1. Настоящая Политика является неотъемлемой частью Пользовательского соглашения. Использование функционала Сервиса является фактическим подтверждением того, что Пользователь признает установленные процедуры контроля и обязуется предоставлять достоверные данные в случае запроса.