Последнее обновление: 04 октября 2025 года

Цель

Сервис Tarifex.io осознаёт риски, связанные с использованием цифровых активов для противоправных целей, и реализует комплекс процедур AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer) в соответствии с международными стандартами FATF, EU AMLD, FinCEN и другими регулирующими требованиями.

Цель политики — обеспечение проведения всех финансовых операций на платформе исключительно честным, прозрачным и законным способом, а также предотвращение вовлечения сервиса в незаконные финансовые схемы, включая отмывание средств и финансирование терроризма.

Предупреждения для клиентов

Пользователь, осуществляющий операции через Tarifex.io, подтверждает, что ознакомлен и согласен с данной политикой AML/KYC.

Tarifex.io предупреждает клиентов о недопустимости:

использования платформы для любого вида мошенничества;
отмывания незаконно полученных средств;
покупки или продажи запрещённых товаров и услуг;
финансовой поддержки запрещённых или террористических организаций;
сокрытия источника происхождения активов.

Использование платформы подразумевает полное согласие клиента с политикой AML/KYC и обязанность предоставлять достоверную и актуальную информацию. Клиент несёт ответственность за все действия, совершённые с его аккаунта.

Требования к верификации

Сервис Tarifex.io оставляет за собой право:

запрашивать документы, подтверждающие личность и адрес проживания пользователя (паспорт, ID-карта, водительское удостоверение, счёт за коммунальные услуги и др.);
требовать прохождения процедуры KYC и верификации личности;
запрашивать дополнительную информацию о происхождении цифровых активов и доказательства их законного получения;
анализировать транзакции и активность пользователя с целью выявления подозрительных действий;
запрещать использование анонимных прокси, VPN и иных способов сокрытия личности;
блокировать аккаунты и операции при выявлении признаков незаконной деятельности;
по требованию регуляторов — запрашивать уточняющие данные или документы;
отказывать в выводе средств на счета третьих лиц;
замораживать активы до завершения проверки или расследования;
сохранять конфиденциальность используемых методов проверки и внутренних алгоритмов оценки риска;
приостанавливать или отказывать в предоставлении услуг без объяснения причин, если действия пользователя нарушают требования AML/KYC.

Хранение данных:

Все персональные данные обрабатываются и хранятся в соответствии с требованиями GDPR и Политикой конфиденциальности Tarifex.io, с использованием современных методов шифрования и защиты информации.

Сроки AML-проверки

стандартная проверка занимает от 1 до 7 рабочих дней;
при необходимости запроса дополнительных документов или получения данных от партнёров, срок проверки может быть увеличен;
о результатах проверки клиент уведомляется по электронной почте, указанной при регистрации.

Ограничения по риску

Под уровнем риска понимается совокупная оценка транзакции, основанная на данных блокчейн-аналитики, включая происхождение активов, историю кошелька, тип контрагента и страну происхождения средств.

Криптовалюты, классифицируемые аналитическими системами как высокорисковые (High Risk), могут быть отклонены без возможности обмена.
Допустимый порог риска операций — до 60%.
Транзакции с риском 50–60% могут быть дополнительно проверены и приостановлены.
Критические категории риска (Child Exploitation, Dark Market, Dark Service, Enforcement Action, Fraudulent Exchange, Gambling, Illegal Service, Mixer, Ransom, Sanctions, Scam, Stolen Coins, Terrorism Financing) имеют порог риска 0% и подлежат автоматической блокировке.

Возврат высокорисковых активов:

осуществляется только на исходный адрес кошелька отправителя;
сроки и порядок возврата определяются внутренним регламентом Tarifex.io и правилами партнёрских бирж;
возврат может быть приостановлен до завершения всех проверок.

Документы и информация для KYC

Сервис может запросить следующую информацию:

Через какую платформу поступили средства (предоставить скриншоты и ссылки на блокчейн-транзакции).
За какие услуги или товары были получены средства.
Сумму, дату и время транзакции.
Контактное лицо отправителя и переписку, подтверждающую перевод.

Необходимые документы:

документ, удостоверяющий личность (паспорт, ID-карта, водительское удостоверение);
селфи с документом и листом, на котором указаны текущая дата и подпись пользователя.

Дополнительно:

по запросу могут быть запрошены иные документы (видео-селфи, подтверждение адреса и др.);
все изображения должны быть в формате JPEG или PNG;
Tarifex.io имеет право проводить повторную верификацию пользователя в любое время.

Для банковских переводов:

обязательна проверка карты и соответствия данных владельцу;
при расхождении данных могут потребоваться дополнительные документы (паспорт, разворот паспорта, селфи, видео-подтверждение);
средства возвращаются только на исходный счёт после успешной проверки.

Предоставление поддельных документов или ложных сведений влечёт немедленную блокировку аккаунта и передачу данных компетентным органам.

Несоблюдение требований

Если клиент не предоставляет требуемые документы или не отвечает на запросы поддержки в течение 30 дней, Tarifex.io имеет право:

приостановить операции с активами до завершения проверки;
удерживать средства до получения подтверждения личности и законности происхождения средств;
отказать в предоставлении услуг при нарушении политики AML/KYC.

Возврат замороженных средств возможен только после прохождения полной верификации и подтверждения источника происхождения активов.

Юридическая оговорка и согласие

Используя платформу Tarifex.io, клиент подтверждает, что:

ознакомился с настоящей Политикой AML/KYC;
полностью соглашается с её условиями;
обязуется предоставлять достоверные данные и соблюдать требования законодательства.

Сервис Tarifex.io оставляет за собой право изменять настоящую политику без предварительного уведомления.

Актуальная версия документа всегда доступна на официальном сайте tarifex.io.

Контактная информация

По всем вопросам, связанным с процедурой AML/KYC, пользователи могут обратиться на электронную почту службы поддержки: support@tarifex.io

Политика AML/KYC